EБA просит доработать законопроект о присоединении Украины к SEPA

Комитет Верховной Рады Украины по финансам, налоговой и таможенной политике принял решение рекомендовать Парламенту принять проект Закона №13233 о присоединении Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA) в первом чтении. Об этом Ларди.Today узнал из сообщения Европейской Бизнес Ассоциации (ЕБА).

Поэтому Ассоциация поддерживает принятие законопроекта в первом чтении. Однако бизнес-сообщество подчеркивает необходимость доработки отдельных положений законопроекта для их практической реализации и соответствия стандартам ЕС. Эксперты ЕБА уже передали на рассмотрение ответственным органам свои предложения по усовершенствованию законопроекта. Учитывая общественную обеспокоенность открытием банковской информации, Ассоциация подчеркивает важность достижения баланса между эффективным финансовым мониторингом и обеспечением прав, интересов и финансовой конфиденциальности граждан и бизнеса. Ключевые предложения экспертов Ассоциации к законопроекту:

1. Определение «высшего руководства» субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ), не ограничиваясь общим собранием

Проект Закона предусматривает, что правила финансового мониторинга, программы проведения первичного финансового мониторинга и другие внутренние документы по финмониторингу должны утверждаться высшим органом управления СПФМ. По законодательству Украины этим органом есть общее собрание. Однако, как отмечают членские компании, термин «высшее руководство» (senior management) в контексте законодательства ЕС не охватывает общее собрание, а касается лиц, фактически осуществляющих оперативное управление компанией (директор, члены правления, советы директоров и т.п.). К тому же утверждение на уровне общего собрания может создать трудности для выполнения обязанностей СПФМ с учетом необходимости оперативного обновления внутренних документов по финмониторингу в зависимости от рисков.

Поэтому Ассоциация предлагает оставить текущую редакцию Закона №361-IX или предоставить максимально приближенное к Директиве (ЕС) 2015/849 определение высшего руководства.

2. Упрощение верификации юридических лиц-нерезидентов

В настоящее время во время верификации клиента, являющегося юридическим лицом-нерезидентом, СПФМ должна быть предоставлена, в частности, копия легализованного выписки из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально заверенное удостоверение о регистрации юридического лица. По мнению бизнеса, в эпоху цифровизации и открытых онлайн-реестров такое требование выглядит чрезмерным.

Ассоциация предлагает внести изменения в Закон №361-IX, предусмотрев возможность проведения верификации юридических лиц-нерезидентов на основании самостоятельного анализа данных из официальных реестров иностранных государств.

3. Просмотр пороговых сумм для осуществления финмониторинга

Проект Закона предусматривает существенное повышение штрафных санкций в СПФМ за нарушение с целью приведения их в соответствие с размерами в евро. Однако документ не корректирует пороговые суммы сделок, которые являются основанием для финмониторинга. Эти пороговые суммы остаются на уровне 400 тыс. грн (≈ 8,5 тыс. евро), что ниже европейского порога в 15 тыс. евро.

По мнению бизнеса, повышение санкций без пересмотра пороговых сумм не полностью согласуется с требованиями Директивы ЕС 2015/849. Более того, фактическое уменьшение размера пороговых операций в пересчете на евро приводит к привлечению ресурсов СПФМ к анализу операций с низким риском, что не согласуется с принципами рискоориентированного подхода.

Соответственно Ассоциация предлагает вместе с повышением санкций пересмотреть и пороговые суммы финансовых операций, чтобы они согласовывались с порогами, предусмотренными Директивой 2015/849.

4. Альтернативные подходы к идентификации конечных бенефициарных владельцев (КБВ), являющихся нерезидентами

Предприниматели обращают внимание на то, что многие КБИ-иностранцы обеспокоены требованием предоставлять нотариально заверенные копии паспортов, в частности, это связано с защитой персональных данных. В результате бизнес сталкивается с дополнительными барьерами при подаче информации о КБУ.

Итак, предложением Ассоциации является разрешение использования вместо копий паспортов — официальных выписок из торговых, судебных или коммерческих реестров иностранных государств, содержащих данные о КБУ.

Ларди.Today напоминает, что Украина активно готовится к оценке Еврокомиссии по выполнению обязательств в сфере автомобильного транспорта и перевозок. Но, как подчеркивают в профильных структурах, отчет через два месяца — это лишь формальность: ключевые задачи и без того очевидны, ведь речь идет о реформах, которые давно назрели.

Узнать подробности можно из материала «Украина ускоряет реформы в сфере автоперевозок для соответствия стандартам ЕС».

Читайте Ларди.Today на Google News и в Telegram